Newsletter janvier 2021
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Patrimonia
Votre conseiller en gestion de patrimoine
en Pays d'Aix
06 26 48 78 65
Du lundi au vendredi de 8h00 à 19h00
Patrimoine des personnes vulnérables
La gestion du patrimoine d’une personne sous mesure de protection juridique (curatelle, tutelle, sauvegarde de justice, habilitation familiale)
nécessite une parfaite compréhension des spécificités juridiques, financières, fiscales et humaines, qui en découlent.
Une expertise dédiée au patrimoine des majeurs protégés
Le cabinet a développé une véritable expertise en matière d’accompagnement des intervenants tutélaires, grâce à une parfaite connaissance du métier de mandataire et de ses spécificités. Christilia GIL, fondatrice du cabinet CG Patrimonia, est titulaire du CNC et a travaillé auprès d'un MJPM indépendant basé dans les Bouches du Rhône, à Marseille. Elle a également travaillé chez PERENNIAL (mandataire - mandat de protection future et mandat à effet posthume). Par ailleurs, Christilia GIL intervient en tant que formatrice auprès d’associations tutélaires et organismes de formation pour apporter informations et conseils en matière de gestion fiscale et de gestion de patrimoine des personnes vulnérables.
Aujoud'hui, le cabinet accompagne des associations tutélaires, des MJPM indépendants, des préposés d’établissements en milieu hospitalier, des tuteurs et curateurs familiaux sur la France entière.
Familles, associations tutélaires, MJPM Indépendants
Notre expertise
Anticiper la vulnérabilité
Comment préserver votre autonomie, faire respecter vos volontés et vos préférences, protéger votre patrimoine et prévenir les conflits familiaux ?
Protéger le patrimoine d’une personne vulnérable
Quelles stratégies mettre en place afin de générer des revenus complémentaires qui ne viennent pas diminuer les aides perçues ?
• A quelles aides peut-on légitimement prétendre ?
• Quels sont les outils juridiques disponibles ?
• Quels sont les produits financiers adaptés ?
disponibilite
transparence
independance
maitrise du risque
optimisation
Notre approche
Notre méthode respecte les spécificités civiles, budgétaires et fiscales des situations de vulnérabilité. Notre action est conforme aux dispositions de la loi du 5 mars 2007. Celles-ci rappellent expressément le principe d'une gestion "prudente, diligente et avisée".
La personne protégée est au coeur du dispositif. A chaque étape, notre accompagnement se fait dans le respect des droits et au plus près de la volonté et des préférences de la personne.
Nos domaines d'intervention
Nous accompagnons le Mandataire Judiciaire à la Protection des Majeurs dans sa mission, en apportant conseils et solutions adaptées à la situation du majeur protégé et à son projet de vie.
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Nous analysons objectivement la situation de la personne protégée et faisons des préconisations adaptées au projet de vie de la personne, en cohérence avec sa situation civile, son environnement familial, son age, ses ressources, son budget, son train de vie, sa capacité d'épargne, la structure de son patrimoine, sa fiscalité globale et ses attentes.
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Nous analysons les placements financiers de votre majeur protégé (rendement et risques) et vous soumettons, si nécessaire, des préconisations d'arbitrages sur le patrimoine financier afin de le sécuriser.
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Nous proposons une sélection rigoureuse de produits spécifiquement adaptés aux besoins de votre majeur protégé : assurance-vie, contrat de capitalisation, contrat épargne handicap, plan d'épargne retraite avec des frais d'entrée et de gestion annuelle réduits et une sélection rigoureuse de Fonds en € et fonds diversifiés prudents pour personnes vulnérables.
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Nous assurons le suivi des solutions mises en place dans le cadre d’une convention de suivi patrimonial, avec des points réguliers, une aide aux déclarations fiscales, un reporting clair pour simplifier la gestion de patrimoine de vos majeurs protégés.
Biens immobiliers
Pour les biens immobiliers de vos protégés :
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Nous répondons à toute question juridique ou financière en lien avec l’immobilier des personnes protégées
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Dans le cadre de l’ouverture d’une nouvelle mesure de protection ou d’une vente, nous estimons gratuitement les biens de vos protégés
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Enfin, afin de vous faire gagner du temps dans l’exercice de votre mission nous vous proposons une série de prestations et vous déchargeons de toutes les tâches liées à la vente ou à la location des biens immobiliers de vos majeurs protégés.