Newsletter janvier 2021
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Patrimonia
Votre conseiller en gestion de patrimoine
en Pays d'Aix
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Du lundi au vendredi de 8h00 à 19h00
Payer moins d'impôts
La fiscalité est un sujet majeur qui impacte votre stratégie patrimoniale et vos choix d’investissements. Que vous soyez imposé, fortement ou non, vous souhaitez payer moins d'impôts ! Pour préserver la rentabilité réelle de vos placements, de nombreuses solutions fiscales existent.
Optimiser son impôt sur le revenu
Le Plan d'Epargne Retraite
Grace au PER, on prépare sa retraite tout en faisant des économies d’impôt. Les sommes versées sur un PER sont déductibles de votre revenu global dans la limite d’un certain plafond.
Les groupements forestiers
Les avantages fiscaux des groupements forestiers sont, nombreux et indéniablement, très intéressants.
La défiscalisation immobilière
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Avec les statuts LMNP - LMP pour les locations meublées
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Avec la loi Pinel, la loi Censi-Bouvard, la loi Malraux et le dispositif Monuments Historiques
Optimiser ses droits de succession
L’assurance-vie
L’assurance-vie est un outil patrimonial de choix dans l’optimisation de vos droits de succession. Si les primes sont versées avant 70 ans, le contrat n’entre pas dans l’actif successoral et n’augmente donc pas les droits de succession des héritiers. Les primes versées après 70 ans sont imposables au titre des droits de succession après un abattement de 30 500 € pour l’ensemble des bénéficiaires d’un contrat . De plus l’assurance-vie offre l’avantage de ne pas rendre les intérêts capitalisés imposables aux droits de succession.
Les autres pistes
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Anticiper la transmission de votre patrimoine : donation, SCI, SARL de famille, démembrement, pacte Dutreil, création de holding…
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Aménager votre régime matrimonial : préciput, avantage matrimonial, changement de régime, matrimonial, donation au dernier vivant,…
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Coupler l'assurance vie avec un contrat de capitalisation