Newsletter janvier 2021
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Patrimonia
Votre conseiller en gestion de patrimoine
en Pays d'Aix
06 26 48 78 65
Du lundi au vendredi de 8h00 à 19h00
Bien investir :
les solutions incontournables
Développer, structurer et protéger votre patrimoine en utilisant des solutions d’investissements et des outils de gestion adaptés, est le meilleur moyen de vivre sa vie pleinement et sereinement. Pour y parvenir, des solutions s’imposent comme de véritables bases fondatrices.
L’assurance vie
Un outil patrimonial performant
Pour se constituer et valoriser un patrimoine ou percevoir des revenus tout en permettant la transmission d’un capital en franchise de droits de succession, l’assurance vie n’a pas d’équivalent. Souple, évolutive, fiscalement avantageuse et surtout performante, c’est un outil patrimonial indispensable, qui s’adapte à chaque étape de votre vie.
L’immobilier
Investissement préféré des Français
Particulièrement attractif, cet outil est incontournable dans la construction de votre patrimoine. Il peut être optimisé grâce à des avantages fiscaux qui réduisent l’impôt.
Le Plan d’Epargne Retraite
Préparer sa retraite en défiscalisant
Le PER est destiné à tout type d’investisseur souhaitant préparer sa retraite avec une fiscalité attractive
La prévoyance santé
Protéger ses proches et soi-même
Se protéger contre les aléas, avec une assurance adéquate en matière de prévoyance, santé, ou d’accident est aujourd’hui indispensable.
Trouver le placement qui vous correspond
La solution dépendra à la fois de vos objectifs, de votre degré d’aversion au risque et du rendement espéré. Notre indépendance vous garantit un conseil complet et sur mesure.
Les investissements financiers à votre disposition
Nous distribuons essentiellement des produits d'assurance-vie, des contrats de capitalisation et des plans d'épargne retraite émis par des compagnies d'assurance tierces, lesquelles nous délèguent la gestion des actifs. Nous préconisons une véritable diversification de nos partenaires ainsi que des supports utilisés.
Les unités de compte immobilières (SCPI, OPCI ou SCI) séduisent de plus en plus. En effet, ce large éventail de solutions immobilières offre aux investisseurs un accès à des revenus réguliers (issus notamment de rendement locatifs) et en croissance du fait de la hausse des actifs du marché immobilier. Ces solutions permettent d’investir de façon diversifiée selon les types de biens / marché (bureau, santé, logement, entrepôt, commerces, …).
Bien investir dans l'immobilier locatif
Appartement ou maison, ancien, neuf ou rénové, immeuble tertiaire, location en meublé, résidence étudiante ou sénior, nous sommes à même de vous proposer une large sélection de solutions d’investissements immobiliers.
Nous nous appuyons sur les différents dispositifs disponibles tels que, le dispositif Pinel, la Loi Censi-Bouvard, les lois Malraux, le statut Loueur Meublé Non Professionnel (LMNP), la SCI ou SARL de famille, le démembrement immobilier, ...