Construire et organiser son patrimoine

Quel que soit vos revenus, la construction de votre patrimoine doit s'envisager le plus tôt possible et s'accompagner d'une véritable stratégie patrimoniale.

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Bien investir

Optimiser vos placements financiers et immobiliers actuels et futurs ; bien placer son argent en tenant compte de  la rentabilité, de la maiitrise du risque, de la maitrise de la fiscalité et du niveau de liquidité.

 

Payer moins d’impôts

Il est essentiel de valider l’adéquation du dispositif fiscal avec votre situation patrimoniale, votre profil d’investisseur et votre horizon d’investissement.

 

Préparer et financer son achat immobilier

Budget, apport, dispositifs d’aide, capacité d’emprunt, autant d’éléments qu’il convient d’analyser pour réussir son projet.

 

Protéger sa famille, une personne vulnérable, un enfant handicapé 

La famille est ce que l’on a de plus précieux. Des solutions existent pour la protéger des aléas de la vie : une couverture sociale optimisée, des solutions de prévoyance adaptées …

 

Concrétiser ses projets

Financer les études des enfants, préparer un voyage, réduire votre activité … pour tous ces objectifs, il est important d’anticiper en vous constituant un capital et des revenus complémentaires. Plus l’échéance est lointaine, plus les solutions sont nombreuses.

 

Préparer sa retraite

Préparer sa retraite est un axe prioritaire de l’organisation patrimoniale. Salariés, professions libérales, artisans, agriculteurs, chefs d’entreprise … : tous sont concernés. Deux réflexes à adopter : anticipation et diversification.

 

Anticiper la transmission de son patrimoine

Les solutions pour optimiser sa transmission font intervenir de nombreux domaines de compétence (droit civil, droit fiscal, droit de la famille et gestion de patrimoine). Nous vous accompagnons dans les meilleurs choix.