Nos engagements

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Une relation patrimoniale fondée sur la confiance

Accompagner un patrimoine ne consiste pas seulement à proposer des solutions. C’est comprendre une situation, expliquer les choix possibles, mesurer leurs conséquences et construire une stratégie qui puisse évoluer dans le temps.

Chez CG Patrimonia, quatre principes guident chaque accompagnement : Expertise, Pédagogie, Indépendance et Humanité.

Expertise

Une vision globale avant toute recommandation.

Chaque situation est analysée dans ses dimensions personnelles, professionnelles, familiales, fiscales, juridiques et financières. Cette approche globale permet de construire une stratégie cohérente avant de sélectionner les solutions adaptées.

Pédagogie

Comprendre pour décider.

Une décision patrimoniale engage parfois plusieurs années, voire plusieurs générations. Notre rôle est de rendre compréhensibles des sujets souvent complexes, d’expliquer les différentes options et leurs conséquences afin que chaque client puisse prendre ses décisions de manière éclairée.

Indépendance

La stratégie avant les solutions.

Notre approche part des besoins et des objectifs du client, et non d’une solution prédéfinie. Les solutions et partenaires sont étudiés en fonction de la stratégie définie et dans le respect du cadre réglementaire applicable à chacune de nos activités.

Humanité

Le patrimoine est avant tout une histoire de personnes.

Derrière chaque décision patrimoniale se trouvent des projets, une famille, une entreprise, des préoccupations et parfois des situations de fragilité. L’écoute et la compréhension de ces réalités sont indispensables pour construire un accompagnement réellement adapté.

Un accompagnement qui s’inscrit dans la durée

Une stratégie patrimoniale n’est jamais figée. Évolution professionnelle, famille, fiscalité, retraite, transmission ou imprévus peuvent modifier les priorités.

CG Patrimonia privilégie un accompagnement dans la durée afin d’adapter la stratégie aux évolutions de la situation et des objectifs de chaque client.

Une pratique encadrée et responsable

La confiance repose aussi sur un cadre clair.

CG Patrimonia exerce ses activités dans le respect d'un cadre réglementaire et déontologique exigeant. En tant que membre de la CNCGP, Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, le cabinet adhère à sa charte déontologique et aux engagements professionnels qu'elle prévoit.

Les 8 engagements de notre Chambre professionnelle

Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à l’égard de nos clients que de leur environnement professionnel.
Agir avec loyauté, compétence et diligence au mieux des intérêts de nos clients.
Maintenir en permanence nos connaissances et nos compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire.
S’interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui nous sont dus.
S’enquérir de la situation de nos clients, de leur expérience et de leurs objectifs, afin d’avoir une approche patrimoniale globale pour formuler un conseil.
Avoir recours à d’autres professionnels quand l’intérêt du client l’exige.
Respecter le secret professionnel.
Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par leurs clients, ainsi que celles concernant les modalités de leur rémunération.

Une rémunération transparente

Nos services peuvent être rémunérés sur la base :

d'honoraires de conseil dont les modalités sont encadrées et précisées par une lettre de mission soumise à votre acceptation. C’est à ce moment seulement que débute notre mission. Le premier rendez-vous d’entrée en relation est toujours gratuit. Nos prestations sont facturées au forfait ou au temps passé, à votre convenance, en fonction de votre situation. Après délivrance d'une lettre de mission et d'une note d'honoraires, votre paiement est effectué par chèque ou virement selon les modalités suivantes :
- 60 à 80% de provision à l'acceptation de la lettre de mission
- le solde lors du rendez-vous de synthèse de la mission

de rétrocessions de commissions de la part des partenaires que nous avons sélectionnés pour vous, et auprès desquels vous effectuez vos investissements par notre intermédiaire.

de commissions versées dans le cadre de conventions clairement définies (investissement immobilier).

Nos engagements au-delà du cabinet

Transmission

Christilia Gil intervient dans l'enseignement et la formation des futurs professionnels du patrimoine.

Protection & vulnérabilité

Son engagement auprès de France Tutelle prolonge l'expertise du cabinet en matière de patrimoine et de vulnérabilité.

Ancrage professionnel et associatif

CG Patrimonia s'engage au sein de réseaux professionnels et économiques qui participent à la qualité et à la continuité de l'accompagnement.

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