CG Patrimonia — 4,9/5 sur Google · Cabinet de conseil indépendant à Éguilles
Lun. - ven. : 9h00 - 18h00
06 26 48 78 65
Un cabinet indépendant de conseil et de stratégie patrimoniale
Comprendre · Anticiper · Structurer · Protéger · Transmettre
Patrimonia
Comprendre avant d'agir.
Patrimoine des personnes vulnérables
La gestion du patrimoine d’une personne sous mesure de protection juridique (curatelle, tutelle, sauvegarde de justice, habilitation familiale)
nécessite une parfaite compréhension des spécificités juridiques, financières, fiscales et humaines, qui en découlent.
Une expertise dédiée au patrimoine des majeurs protégés
Le cabinet a développé une véritable expertise en matière d’accompagnement des intervenants tutélaires, grâce à une parfaite connaissance du métier de mandataire et de ses spécificités. Christilia GIL, fondatrice du cabinet CG Patrimonia, est titulaire du CNC et a travaillé auprès d'un MJPM indépendant basé dans les Bouches du Rhône, à Marseille. Elle est présidente du groupement de conseillers en gestion de patrimoine PERENNIAL (mandat de protection future et mandat à effet posthume). Par ailleurs, Christilia GIL intervient en tant que formatrice auprès d’associations tutélaires et organismes de formation pour apporter informations et conseils en matière de gestion fiscale et de gestion de patrimoine des personnes vulnérables. Enfin, Christilia GIL est ambassadrice PACA de l'association France Tutelle.
Aujourd'hui, le cabinet accompagne des associations tutélaires, des MJPM indépendants, des préposés d’établissements en milieu hospitalier, des tuteurs et curateurs familiaux sur la France entière.
Notre approche
Notre méthode respecte les spécificités civiles, budgétaires et fiscales des situations de vulnérabilité. Notre action est conforme aux dispositions de la loi du 5 mars 2007. Celles-ci rappellent expressément le principe d'une gestion "prudente, diligente et avisée".
La personne protégée est au coeur du dispositif. A chaque étape, notre accompagnement se fait dans le respect des droits et au plus près de la volonté et des préférences de la personne.
Nos domaines d'intervention
Nous accompagnons le Mandataire Judiciaire à la Protection des Majeurs dans sa mission, en apportant conseils et solutions adaptées à la situation du majeur protégé et à son projet de vie.
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Nous analysons objectivement la situation de la personne protégée et faisons des préconisations adaptées au projet de vie de la personne, en cohérence avec sa situation civile, son environnement familial, son age, ses ressources, son budget, son train de vie, sa capacité d'épargne, la structure de son patrimoine, sa fiscalité globale et ses attentes.
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Nous analysons les placements financiers de votre majeur protégé (rendement et risques) et vous soumettons, si nécessaire, des préconisations d'arbitrages sur le patrimoine financier afin de le sécuriser.
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Nous proposons une sélection rigoureuse de produits spécifiquement adaptés aux besoins de votre majeur protégé : assurance-vie, contrat de capitalisation, contrat épargne handicap, plan d'épargne retraite avec des frais d'entrée et de gestion annuelle réduits et une sélection rigoureuse de Fonds en € et fonds diversifiés prudents pour personnes vulnérables.
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Nous assurons le suivi des solutions mises en place dans le cadre d’une convention de suivi patrimonial, avec des points réguliers, une aide aux déclarations fiscales, un reporting clair pour simplifier la gestion de patrimoine de vos majeurs protégés.
Biens immobiliers
Pour les biens immobiliers de vos protégés :
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Nous répondons à toute question juridique ou financière en lien avec l’immobilier des personnes protégées
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Dans le cadre de l’ouverture d’une nouvelle mesure de protection ou d’une vente, nous estimons gratuitement les biens de vos protégés
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Enfin, afin de vous faire gagner du temps dans l’exercice de votre mission nous vous proposons une série de prestations et vous déchargeons de toutes les tâches liées à la vente ou à la location des biens immobiliers de vos majeurs protégés.
Le mandat de protection future : anticiper avant qu'il soit trop tard
Le mandat de protection future est l'un des outils juridiques les plus puissants pour anticiper la vulnérabilité — et l'un des moins connus.
Il permet à toute personne majeure d'organiser à l'avance sa propre protection, ou celle d'un proche, en désignant elle-même la personne de confiance qui prendra les décisions en cas d'altération de ses facultés mentales ou physiques. Elle définit également l'étendue des pouvoirs de ce mandataire — gestion du patrimoine, décisions médicales, choix du lieu de vie.
Sans ce document, c'est le juge des tutelles qui décide. Les délais sont longs. Les choix vous échappent. Les conflits familiaux sont fréquents.
Ce que le mandat de protection future permet :
Choisir soi-même qui nous protégera — conjoint, enfant, ami de confiance, professionnel. Définir précisément ce que le mandataire pourra faire ou ne pas faire. Exprimer ses volontés sur sa fin de vie et ses conditions d'hébergement. Protéger son patrimoine selon ses propres critères.
Une condition absolue : le signer quand on va bien
Le mandat de protection future doit être établi lorsque la personne est en pleine capacité de discernement. Une fois que les facultés sont altérées, il est trop tard pour le signer. C'est l'erreur la plus fréquente — et la plus coûteuse.
Aidant familial et patrimoine : ce que personne ne vous dit
En France, plus de 11 millions de personnes sont aidants familiaux. La grande majorité le devient du jour au lendemain — sans formation, sans préparation, sans avoir choisi.
Gérer le patrimoine d'un proche vulnérable sans cadre juridique adapté expose à des risques réels : contestation des décisions par d'autres membres de la famille, blocage des comptes bancaires, impossibilité de vendre un bien immobilier, mise en cause de la responsabilité personnelle de l'aidant.
Les mesures de protection et leurs différences
La loi prévoit plusieurs niveaux de protection selon le degré de vulnérabilité.
La sauvegarde de justice est la mesure la plus légère — temporaire, elle protège la personne sans la dessaisir de ses droits. Elle peut être mise en place rapidement en cas d'urgence.
La curatelle encadre les actes importants — la personne ne peut pas les accomplir seule, elle doit être assistée de son curateur. Elle conserve ses droits pour les actes de la vie courante.
La tutelle est la mesure la plus protectrice — le tuteur représente la personne pour tous les actes de sa vie. Elle est prononcée quand la personne ne peut plus du tout agir par elle-même.
L'habilitation familiale permet à un proche de représenter légalement un membre de la famille sans passer par une tutelle ou curatelle classique. C'est une procédure plus simple, mais elle nécessite une décision du juge des tutelles.
Ce que CG Patrimonia apporte aux aidants et aux professionnels du monde tutélaire (MJPM et associations tutélaires)
Nous intervenons sur toutes les problématiques patrimoniales liées à la vulnérabilité — vente ou location d'un bien immobilier, placement de l'épargne disponible, analyse des aides sociales perçues et de leur compatibilité avec les placements envisagés, coordination avec le notaire et le juge des tutelles.
Christilia Gil est titulaire du CNC Mandataire Judiciaire à la Protection des Majeurs et engagée auprès de France Tutelle. Elle connaît les contraintes du monde tutélaire de l'intérieur — et sait ce que le juge des tutelles attend d'une gestion rigoureuse.
Être aidant familial, c'est un rôle immense. Il mérite d'être préparé, encadré et accompagné.
Ce que vous pouvez faire dès maintenant
Si vous êtes proche aidant, MJPM ou famille d'un majeur protégé, un premier rendez-vous avec CG Patrimonia permet d'identifier rapidement les priorités — juridiques, patrimoniales et fiscales — et de construire un plan d'action adapté à la situation de la personne protégée.
Protéger l'avenir avec le mandat de protection future
Anticiper la vulnérabilité, protéger ses proches, sécuriser la continuité de son entreprise : Christilia Gil, titulaire du CNC MJPM et ambassadrice Bouches-du-Rhône de France Tutelle, répond aux questions essentielles sur le mandat de protection future.