CG Patrimonia — 4,9/5 sur Google · Cabinet de conseil indépendant à Éguilles
Lun. - ven. : 9h00 - 18h00
Un cabinet indépendant de conseil et de stratégie patrimoniale
Comprendre · Anticiper · Structurer · Protéger · Transmettre
Patrimonia
Comprendre avant d'agir.
Structurer mon patrimoine
Construire une stratégie cohérente avec vos projets
Un patrimoine se construit dans le temps. Épargne, immobilier, investissements financiers, fiscalité, protection de la famille ou transmission : chaque décision doit trouver sa place dans une stratégie globale.
Chez CG Patrimonia, nous commençons par comprendre votre situation, vos objectifs et vos priorités avant de définir les orientations adaptées.
La stratégie avant les solutions.
Structurer avant d’investir
Avant de choisir un placement ou un support d’investissement, il faut d’abord déterminer ce que ce capital doit permettre de réaliser.
Un projet à court terme, la constitution d’un capital, la préparation de la retraite ou la transmission d’un patrimoine n’impliquent ni le même horizon, ni le même niveau de disponibilité, ni la même prise de risque.
L’objectif détermine l’horizon. L’horizon contribue à déterminer le niveau de risque acceptable. C’est à partir de ces éléments que peut se construire une allocation cohérente.
Les fondations d’une stratégie patrimoniale
Vos objectifs
Définir ce que votre patrimoine doit vous permettre de réaliser à court, moyen et long terme.
Votre horizon de temps
Organiser vos ressources en fonction de la date à laquelle vous pourriez avoir besoin des capitaux.
Votre capacité et votre tolérance au risque
Déterminer le niveau de risque compatible avec votre situation financière, vos objectifs et votre capacité à accepter les fluctuations.
La diversification
Répartir le patrimoine entre différentes classes d’actifs, enveloppes et horizons afin d’éviter une concentration excessive.
Les erreurs patrimoniales les plus fréquentes
Investir sans objectif clairement défini.
Sans objectif, il est difficile de déterminer un horizon, un niveau de risque et une allocation cohérente.
Confondre sécurité et absence de risque.
La recherche de sécurité doit également tenir compte de l’inflation, de l’horizon de placement et du maintien du pouvoir d’achat.
Suivre les tendances du moment.
Une stratégie patrimoniale ne doit pas dépendre des effets de mode mais de vos objectifs et de votre horizon.
Négliger la fiscalité et les frais.
La performance d’un investissement doit être appréciée en tenant compte de sa fiscalité, de ses coûts et de ses modalités de sortie.
Confondre rendement et performance globale.
Un rendement affiché ne peut être apprécié sans considérer le risque, la liquidité, les frais et la durée de placement.
Notre approche
Une vision globale de votre patrimoine
Structurer son patrimoine ne consiste pas simplement à sélectionner des placements. Il s'agit de comprendre votre situation, d'identifier vos priorités et de donner de la cohérence à vos décisions.
Nous analysons vos actifs, votre fiscalité, vos revenus et vos objectifs afin de définir une organisation patrimoniale adaptée à votre situation personnelle et professionnelle.
Les solutions sont ensuite sélectionnées en fonction de cette stratégie, puis suivies et ajustées au fil de l'évolution de vos projets.
Une stratégie patrimoniale au service de vos projets
Structurer son patrimoine permet également d'anticiper les grandes étapes de la vie : optimiser sa fiscalité, préparer sa retraite, protéger ses proches et organiser sa transmission.
Chaque décision s'inscrit dans une réflexion globale, adaptée à votre situation personnelle, familiale et professionnelle.