CG Patrimonia — 4,9/5 sur Google · Cabinet de conseil indépendant à Éguilles
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Un cabinet indépendant de conseil et de stratégie patrimoniale
Comprendre · Anticiper · Structurer · Protéger · Transmettre
Patrimonia
Comprendre avant d'agir.
Investir de manière responsable
Intégrer vos convictions à votre stratégie d’investissement
Investir ne consiste pas uniquement à rechercher un équilibre entre rendement, risque et disponibilité. Les conséquences environnementales, sociales et de gouvernance des investissements peuvent également faire partie des critères de décision.
Chez CG Patrimonia, nous prenons en compte vos préférences et vos convictions afin d’étudier, lorsqu’elles sont pertinentes pour votre situation, des solutions intégrant des critères de durabilité.
La finance responsable s’intègre à la stratégie patrimoniale ; elle ne s’y substitue pas.
Comprendre l’investissement responsable
L’investissement responsable consiste à compléter l’analyse financière traditionnelle par la prise en compte de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance, généralement regroupés sous l’acronyme ESG.
Environnement
Climat, émissions de gaz à effet de serre, utilisation des ressources naturelles, pollution, gestion des déchets ou encore biodiversité peuvent notamment entrer dans l’analyse environnementale.
Social
Les conditions de travail, la formation, l’égalité, les droits humains ou les relations avec les différentes parties prenantes constituent certains des enjeux sociaux étudiés.
Gouvernance
La composition et le fonctionnement des instances dirigeantes, la transparence, l’éthique des affaires ou encore les politiques de rémunération peuvent être intégrés à l’analyse de la gouvernance.
La prise en compte de critères ESG ne supprime pas les risques liés à un investissement. Ceux-ci doivent toujours être appréciés au regard de la situation et des objectifs de l’investisseur.
Vos convictions ont leur place dans votre stratégie patrimoniale
Tous les investisseurs n’accordent pas la même importance aux enjeux de durabilité.
Certains souhaitent éviter ou limiter leur exposition à certaines activités. D’autres veulent privilégier des entreprises ou des secteurs répondant davantage à leurs convictions environnementales ou sociales. D’autres encore souhaitent simplement que ces critères soient pris en compte parmi les éléments d’analyse de leurs investissements.
Notre rôle est d’abord de comprendre vos préférences, puis de les mettre en perspective avec les autres composantes de votre stratégie patrimoniale.
Car un investissement doit également rester cohérent avec votre horizon, votre capacité à supporter le risque, vos besoins de disponibilité et vos objectifs patrimoniaux.
Des repères pour mieux comprendre les investissements responsables
Différents labels permettent d’identifier certains fonds ou produits répondant à des référentiels spécifiques en matière de durabilité ou de finance solidaire.
Label ISR
Le label ISR permet d’identifier des fonds répondant aux exigences de son référentiel en matière d’investissement socialement responsable.
Greenfin
Le label Greenfin vise à identifier des fonds contribuant au financement de la transition écologique et énergétique selon les critères prévus par son référentiel.
Finansol
Le label Finansol permet d’identifier des produits d’épargne solidaire répondant aux critères définis par le label.
Un label constitue un repère, mais ne suffit pas à déterminer si un investissement est adapté à votre situation.
Le risque, les frais, l’horizon recommandé, la liquidité et la place de l’investissement dans l’ensemble de votre patrimoine doivent également être analysés.
Les questions à se poser avant d’investir
Quelles sont vos priorités ?
Souhaitez-vous exclure certaines activités, privilégier certaines thématiques ou simplement intégrer davantage les enjeux de durabilité dans vos investissements ?
Quel niveau de risque pouvez-vous accepter ?
Un investissement intégrant des critères de durabilité reste un investissement financier. Selon les supports retenus, il peut notamment présenter un risque de perte en capital.
Quel est votre horizon d’investissement ?
Un projet à quelques années et la constitution d’un capital à long terme n’appellent pas nécessairement les mêmes choix.
Quelle place dans votre patrimoine ?
Un investissement ne doit pas être considéré isolément. Sa pertinence dépend également de vos autres actifs, de vos besoins de liquidité et de la diversification globale de votre patrimoine.
Une expertise renforcée en finance durable
Christilia Gil est titulaire de la certification AMF Finance Durable.
Cette certification complète son expertise en gestion de patrimoine et lui permet d’intégrer les enjeux liés à la finance durable dans l’analyse des solutions d’investissement.
Elle s’inscrit dans la démarche de CG Patrimonia : donner au client les éléments nécessaires pour comprendre ses choix avant de prendre une décision.
Notre approche
Nous commençons par comprendre votre situation patrimoniale, vos objectifs, votre profil et vos préférences en matière de durabilité.
Ces différents éléments sont ensuite mis en perspective afin d’étudier les solutions susceptibles de s’inscrire dans votre stratégie, en tenant compte notamment de leur niveau de risque, de leur horizon, de leur disponibilité, de leurs coûts et de leurs caractéristiques en matière de durabilité.
Notre objectif est de rechercher une cohérence entre vos objectifs patrimoniaux et les convictions que vous souhaitez intégrer à vos investissements, sans faire de la finance responsable une promesse de performance ou d’impact.
La stratégie avant les solutions.