CG Patrimonia — 4,9/5 sur Google · Cabinet de conseil indépendant à Éguilles
Lun. - ven. : 9h00 - 18h00
Un cabinet indépendant de conseil et de stratégie patrimoniale
Comprendre · Anticiper · Structurer · Protéger · Transmettre
Patrimonia
Comprendre avant d'agir.
Christilia GIL
15 oct. 2025
Le bilan patrimonial est souvent perçu comme un outil réservé aux grandes fortunes. C'est une idée reçue. Il est utile à tout âge, quel que soit le niveau de patrimoine — parce qu'on ne peut pas définir une stratégie sans d'abord comprendre où on en est.
Ce que c'est vraiment
Un bilan patrimonial est une analyse complète de votre situation financière à un instant donné. Il recense vos actifs — immobilier, épargne, placements, droits à la retraite — et vos passifs — crédits en cours, dettes. Il examine votre fiscalité, votre situation familiale et matrimoniale, et vos objectifs à court, moyen et long terme.
Le résultat n'est pas un tableau de chiffres. C'est une vision claire de ce qui fonctionne, de ce qui mérite d'être optimisé, et de ce qu'il serait prudent d'anticiper.
Pourquoi le faire
Parce qu'on prend souvent des décisions patrimoniales isolément — un crédit ici, un contrat d'assurance-vie là, un investissement locatif plus tard — sans vérifier que l'ensemble est cohérent.
Le bilan patrimonial permet de sortir de cette logique. Il révèle les incohérences, les opportunités manquées et les risques sous-estimés. Il arrive régulièrement qu'un client découvre lors d'un premier rendez-vous qu'il est sur-imposé, sous-protégé, ou que sa clause bénéficiaire d'assurance-vie date de quinze ans et ne correspond plus à sa situation familiale.
Ce qu'on examine concrètement
La situation personnelle et familiale — régime matrimonial, enfants, projets de vie, horizon.
La situation professionnelle — statut, revenus, perspectives d'évolution, régime de retraite.
L'audit financier — répartition entre actifs immobiliers et financiers, performance des placements, encours de crédit, capacité d'épargne.
L'audit fiscal — taux marginal d'imposition, dispositifs en place, optimisations possibles.
Le volet successoral — état de la transmission, donations réalisées ou à envisager, protection du conjoint.
Comment ça se passe chez CG Patrimonia
Le premier rendez-vous est un temps d'écoute et de collecte. Nous posons les bonnes questions — pas pour remplir un formulaire, mais pour comprendre votre situation dans sa globalité et ce qui compte vraiment pour vous.
À l'issue de cette analyse, nous formalisons un diagnostic écrit et une stratégie patrimoniale cohérente — avec des recommandations hiérarchisées, des actions concrètes et un suivi dans la durée.
Le bilan patrimonial n'est pas une fin en soi. C'est le point de départ d'une relation de conseil qui s'inscrit dans le temps.
Pour prendre rendez-vous : info@cgpatrimonia.fr — 06 26 48 78 65 — www.cgpatrimonia.fr